Piyasa dalgalanmaları emeklilik fonlarını nasıl etkiledi?

ZEYNEP AKTAŞ

Emeklilik fonları, çeşitlilik ve esneklik sunarak yatırımcılara uzun vadeli finansal güvenlik sağlama konusunda önemli bir rol oynar. Her bir fon kategorisi, farklı risk ve getiri profilleri sunarak yatırımcıların kişisel finansal hedeflerine ve risk toleranslarına uygun çözümler sunar.

Son bir haftadaki gelişmeleri değerlendirdiğimizde geçtiğimiz hafta, Emeklilik Fonları (BES-Gönüllü) kategorisinde 3,728.1 milyon TL para girişi ve 3,011.9 milyon TL para çıkışı kaydedildi, neticede 716.20 milyon TL'lik bir net büyüme sağlandı. Bu büyümenin öncüsü, 705.89 milyon TL ile Katılım Fonları kategorisi oldu.

İkinci sırada, 474.7 milyon TL'lik net büyüme ile Hisse Senedi fonları yer alırken, üçüncü sırada 301.3 milyon TL ile Borçlanma Araçları dikkat çekti. Bu durum, yatırımcıların farklı fon kategorilerine gösterdiği ilginin ve özellikle Katılım ve Hisse Senedi fonlarına duydukları güvenin arttığını gösteriyor.

POZİTİF PERFORMANS GÖSTEREN EMEKLİLİK FONLARI

Katılım Fonları ve Kıymetli Maden Fonları, son bir haftada sırasıyla %2,08 ve %2,79 getiri sağladı. Bu fonlar, yıllık bazda da sırasıyla %94,43 ve %105,63 gibi güçlü getiriler elde etti. Bu da onların uzun vadeli istikrarlı bir büyüme potansiyeline sahip olduğunu gösteriyor.

Para Piyasası Fonları, son bir haftada %0,30 oranında mütevazı bir artış gösterdi. Yılbaşından bu yana %13,85 ve yıllık %41,43 getiri ile düşük riskli yatırım arayanlar için getiri sundu.

DÜŞÜK PERFORMANS GÖSTEREN EMEKLİLİK FONLARI

Hisse Senedi Fonları ve Endeks Fonları, son bir haftada sırasıyla %2,02 ve %1,51 oranında değer kaybetti. Ancak bu fonlar, yılbaşından bu yana ve yıllık getirileri ile oldukça yüksek kazançlar sundu (%122,71 ve %124,06). Bu, kısa vadeli dalgalanmaların yüksek getiri potansiyeline sahip fonların doğal bir parçası olduğunu gösterir.

Değişken Fonlar ve Karma Fonlar, son bir haftada sırasıyla %0,93 ve %0,49 oranında kayıp yaşadı. Ancak yıllık olarak %95,90 ve %106,32 gibi güçlü getiriler elde etti. Bu, yatırım çeşitliliğinin zaman içinde daha kararlı getiriler sağlayabileceğini işaret ediyor.

SON BİR HAFTADA MİNİMAL KAYIPLAR

Borçlanma Araçları, Fon Sepeti Fonları, ve Yaşam Döngüsü / Hedef Fon gibi kategoriler, son bir haftada minimal kayıplar yaşamış olsalar da, yıllık getirileri makul düzeylerde (%73.86, %90.93, ve %91.56). Bu fonlar, orta riskli yatırım arayanlar için dengeli bir seçenek sunabilir.

NET GETİRİSİ EN YÜKSEK OLANLAR

Haftalık en yüksek getiride Katılım Em. ve Hay. Kıymetli Madenler Katılım EYF (KJM) öne çıktı. Katılım Em. ve Hay. Kıymetli Madenler Katılım EYF (KJM), yüzde 3.97'lik haftalık performansıyla öne çıktı. Bereket Em. ve Hay. Altın Katılım EYF (AGA) ve Türkiye Hay. ve Em. Kıymetli Madenler Katılım EYF (VGD) fonları da yüksek haftalık getirileriyle dikkat çekti. Son bir haftada en fazla kazandıran on fonun ortalama getirisi yüzde 3.46 oldu. Kazandıran emeklilik fonların yıllık ortalama getirisi ise yüzde 104.10 olarak gerçekleşti.

YATIRIMCI SAYISI EN FAZLA OLANLAR

Haftalık yatırımcı sayısı en yükseklerde Türkiye Hay. ve Em. Katkı EYF (VEI) öne çıktı. Türkiye Hay. ve Em. Katkı EYF (VEI) fonunun yatırımcı sayısı %2.74 artışla 2.79 milyona yükseldi. Yatırımcı sayılarındaki artış, emeklilik fonlarına olan ilginin göstergesi. Yatırımcı sayısı en yüksek fonlardaki yatırımcı sayısı 654,119 ile 2,793,493 arasında değişiyor. Haftalık yatırımcı sayısındaki artışa baktığımızda ise yatırımcı sayısı en yüksekler içerisinde maksimum artışın yüzde 12.92 olduğunu görüyoruz.

PORTFÖY DEĞERİ EN YÜKSEK OLANLAR

Haftalık portföy değeri en fazla olanlarda Türkiye Hay. ve Em. Altın Katılım EYF (VGA) öne çıktı. Portföy büyüklüğünde liderlik 79.28 milyar TL ile Türkiye Hay. ve Em. Altın Katılım EYF (VGA) fonunda bulunurken Anadolu Hayat Em. Altın EYF (BGL) ve Garanti Em. Hay. Altın Katılım EYF (GHA) yıllık getiri açısından öne çıktı. Portföy büyüklüğünde ikinci sırada 61.1 milyar TL ile AgeSA Hay. ve Em. Altın EYF (AEL) yer aldı. Üçüncü sırada 42.7 milyar TL ile Allianz Yaşam ve Em. Altın EYF (AMZ) fonu bulunuyor.

YATIRIMCI SAYISI EN FAZLA ARTANLAR

Yılbaşından bu yana yatırımcı sayısına göre fazla artanlarda Türkiye Hay. ve Em. Üçüncü Yaşam Döngüsü EYF (TJY) öne çıktı. Türkiye Hay. ve Em. Üçüncü Yaşam Döngüsü EYF (TJY) ve Metlife Em. ve Hay.Sürdürülebilirlik Fon Sepeti EYF (MEY) fonları yatırımcı sayılarında büyük artış gösterdi. Yatırımcı sayıları en fazla artan fonlar içeriside yıllık getirilere bakıldığında Anadolu Hayat Em. Teknoloji Sektörü His. Sen. EYF (BHT) ve HDI Fiba Em. ve Hay. Teknoloji Sektörü Değişken EYF (FFC) fonları öne çıkan isimler oldu.