Emeklikte karma fonlarda getiri yüksek ilgi zayıf

ZEYNEP AKTAŞ

Emeklilik fonlarının portföy büyüklüğü 815 milyar TL ve bunun yüzde 15,62’si altın fonları oluşturuyor. Yatırımcıların tercihleri arasında borçlanma araçları fonları yüzde 13,68, hisse senetleri yüzde 10, değişken fonlar yüzde 14,40 ve karma fonlar yüzde 3 pay alıyor. Karma fonlar yıllık bazda yüzde 110 getiri sağlamalarına rağmen emeklilik fon portföylerinde sadece yüzde 3’lük paya sahip. Karma fonların getirilerinin yüksek seyretmesi ve yatırımcıların bu fonları da daha fazla öğrenmeleri fonlara ilgiyi artırabilir.

Yatırımcıların portföy dağılımlarındaki bu çeşitlilik, farklı risk ve getiri profillerine olan eğilimlerini açıkça ortaya koyuyor. Altın fonlarının yüksek oranı, özellikle belirsiz dönemlerde güvenli liman arayışının bir yansıması olarak görülebilir. Bu, altının uzun vadede korunma ve değer artışı potansiyeli nedeniyle tercih edildiğini gösteriyor.

Borçlanma araçları fonlarının da önemli bir yer tutması, sabit getiri arayışındaki yatırımcıların varlığını işaret ediyor. Özellikle düşük riskli yatırım araçlarına yönelenler için borçlanma araçları, tahmin edilebilir getiriler sunmasıyla tercih sebebi oluyor.

HAFTALIK İLGİ ALTIN FONLARINA

Emeklilik fonlarının toplam büyüklüğünde geçtiğimiz hafta 363,2 milyon TL'lik bir küçülme yaşandı. Bu dönemde en çok ilgi çeken kategori, 1.589,6 milyon TL ile Kıymetli Madenler oldu, ki bu durum yatırımcıların güvenli liman arayışının bir göstergesi olarak yorumlanabilir. Ayrıca, Yaşam Döngüsü fon kategorisi de yüksek talep gören fonlar arasında yer alıyor.

KIYMETLİ MADENLERİN GETİRİ PERFORMANSI

Kıymetli Maden kategorisi fonları, %3,66'lık ortalama haftalık getiriyle piyasanın öne çıkan enstrümanı oldu. Bu kategorinin bir yıllık getirisi %102,73 olarak kaydedilirken, yatırımcıların özellikle bu dönemde altına olan ilgisinin arttığı gözlemleniyor.

KATILIM FONLARINDA 183 MİLYAR TL VAR

Katılım fonları emeklilik fonlarında yüksek bir tutara tekabül ediyor. 815 milyarlık BES Gönüllü Emeklilik fonu içerisinde katılım fonlarının tutarı 183 milyar TL. Bu fonlar emeklilik fonlarının yüzde 22’sini oluşturuyor.

YATIRIMCI SAYISI VE PORTFÖY BÜYÜKLÜĞÜ

Emeklilik fonlarındaki yatırımcı sayısı yılbaşı itibarıyla 37,5 milyon iken, minimal bir değişiklikle sabit kaldı. Bu durum, piyasadaki belirsizliklerin yatırımcıların fonlara olan ilgisini etkilediğini gösteriyor. Öte yandan, Yaşam Döngüsü / Hedef Fonlar gibi bazı kategorilerde yatırımcı sayısında artış yaşanması, bireylerin uzun vadeli yatırım planlarına yönelik ilginin arttığını işaret ediyor.

LİDERLİK YARIŞI VE NET BÜYÜME

AgeSA Hayat ve Emeklilik Altın EYF, haftalık 624 milyon TL ile net büyümede öne çıkan fon oldu, bu da altın fonlarının ne denli popüler olduğunu gösteriyor. Diğer taraftan, HDI Fiba Emeklilik ve Hayat İstanbul Portföy Değerlendirme EYF'nin %4,69'luk haftalık getirisi ile en yüksek getiri sağlayan fon olması, piyasadaki çeşitliliği ve dinamizmi ortaya koyuyor.

YATIRIMCI SAYISINDA ARTIŞ VE PORTFÖY DEĞERLENDİRMESİ

Türkiye Hayat ve Emeklilik Altın Katılım EYF, yatırımcı sayısındaki artışla dikkat çekiyor. Bu, altına dayalı yatırım araçlarının popülerliğinin arttığını gösteriyor. Aynı zamanda, portföy büyüklüğünde lider konumda olan Türkiye Hayat ve Emeklilik Altın Katılım EYF'nin başarısı, altın yatırımlarının emeklilik fonları içinde ne kadar önemli bir yer tuttuğunun altını çiziyor.

EN DÜŞÜK RİSK SEÇENEĞİYLE EMEKLİLİK SİZİ NEREYE TAŞIR?

Emeklilik fonları içinde sabit getirili menkul kıymetlere ağırlık veren seçenekler mevcut. Bu fonlar, piyasa dalgalanmalarından daha az etkilenir ve daha tahmin edilebilir getiriler sunar. Ancak, yine de önemli olan, uzun vadeli hedefleri ve beklentileri karşılayıp karşılayamayacağını değerlendirmektir.

Riske açık olmayan yatırımlar genellikle daha düşük getiri sunar. Bu, finans dünyasının temel bir ilkesidir: Daha yüksek risk, potansiyel olarak daha yüksek getiri anlamına gelirken, düşük risk genellikle daha düşük getiri ile sonuçlanır. Riskten kaçınmak isteyenler, devlet tahvilleri veya mevduat hesapları gibi sabit getirili yatırım araçlarına yönelebilir. Bu tür yatırımlar, ana paranın korunması ve belirli bir getiri oranı sunması açısından avantajlıdır. Ancak, sunulan getiri oranları genellikle enflasyon oranının altında kalabilir, bu da uzun vadede satın alma gücünün azalabileceği anlamına gelir.

Emeklilik fonu seçerken, fonun geçmiş performansına, yönetim ücretlerine ve yatırım stratejisine dikkat etmek önemli. Ayrıca, emeklilik planını düzenli olarak gözden geçirmek ve gerektiğinde ayarlamalar yapmak, finansal hedeflere ulaşmada yardımcı olacaktır.

Son olarak, düşük riskli yatırımların getirisi sınırlı olsa da sabırlı olmak ve düzenli şekilde birikime devam etmek emeklilik hedeflerine ulaşmak için önemli bir stratejidir.